自考模拟题：2020年8月自考《金融市场学》考前试题和答案

来源：福建自考网发表时间2020-06-20 10:17:41

经历了这么长时间的复习，相信大家的书本知识已经可以融会贯通，历年真题也已经做的差不多了，那么现在就需要多做些模拟题来巩固知识点以及进行查漏补缺。福建自考网小编整理了2020年8月自考《金融市场学》模拟试卷，希望对大家有所帮助。

一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)在每小题列出的四个备选项目中只有一个是符号题目要求的,请将其代码填写的括号内.错选、多选或未选均无分。
第1题在货币市场上交易的金融资产期限为【】
A. 一年及一年以下
B. 一年以上
C. 五年以上
D. 六个月以上
【正确答案】 A

第2题债券发行价格确定方式中，以募集完发行额为止的所有投标者报出的最低中标价格作为债券最终发行价格的是【】
A. 美国式招标
B. 混合式招标
C. 荷兰式招标
D. 簿记建档式
【正确答案】 C

第3题以寻求取得超越市场表现为目标的基金是【】
A. 在岸基金
B. 离岸基金
C. 主动型基金
D. 被动型基金
【正确答案】 C

第4题金融市场的构成要素包括交易主体、交易机制和【】
A. 金融中介
B. 外汇市场
C. 交易对象
D. 金融工具
【正确答案】 C

第5题按照交易对象是否新发行，可以将金融市场划分为初级市场和【】。
A. 货币市场
B. 资本市场
C. 次级市场
D. 股票市场
【正确答案】 C

第6题下列选项中属于交易性票据的是【】
A. 银行承兑汇票
B. 银行汇票
C. 银行本票
D. 国库券
【正确答案】 A

第7题在我国境内公司发行，新加坡证券交易所上市的股票是【】
A. B股
B. L股
C. N股
D. S股
【正确答案】 D

第8题下列选项中不属于外汇市场的客体是【】
A. 外汇银行
B. 各种可自由兑换的外国货币
C. 外币有价证券
D. 支付凭证
【正确答案】 A

第9题在合约有效期内，期权持有者可在【】转让合约。
A. 3个月后
B. 随时
C. 6个月后
D. 双方约定的特定时间
【正确答案】 B

第10题下列选项中关于票据的特征说法错误的是【】
A. 有价证券
B. 无因证券
C. 要式证券
D. 股权证券
【正确答案】 D

第11题下列选项中不属于金融资产特征的是【】
A. 稳定性
B. 流动性
C. 风险性
D. 收益性
【正确答案】 A

第12题【】离岸金融市场上各种金融业务融为一体，非居民之间的交易和居民与非居民之间的交易没有严格的界限。
A. 避税港型
B. 纽约型
C. 伦敦型
D. 东京型
【正确答案】 C

第13题金融资产发行后进行买卖的市场被称为【】
A. 初级市场
B. 次级市场
C. 第三市场
D. 第四市场
【正确答案】 B

第14题债券的交易方式分为现券交易、期货交易和回购交易，所依据的标准是【】
A. 债券交易性质不同
B. 债券报价方式不同
C. 债券流通方式
D. 债券发行方式
【正确答案】 A

第15题资本市场中有国民经济“晴雨表“之称的是【】
A. 股票市场
B. 债券市场
C. 主板市场
D. 创业板市场
【正确答案】 C

第16题【】指两个国家短期利率存在差异时，投资者将资金从低利率国家调往高利率国家，以赚取利差收益的外汇交易。
A. 外汇期货
B. 外汇期权
C. 套利交易
D. 掉期交易
【正确答案】 C

第17题某银行承兑汇票面额为10 000元，90天后到期，贴现率为6%，贴现利息为【】
A. 250元
B. 150元
C. 750元
D. 180元
【正确答案】 B

第18题证券投资基金分为在岸基金和离岸基金，所依据的标准是【】
A. 法律形式不同
B. 募集方式不同
C. 投资理念不同
D. 基金的资金来源和用途不同
【正确答案】 D

第19题 HIBOR是【】的缩写。
A. 上海银行间同业拆借利率
B. 纽约同业拆借利率
C. 新加坡同业拆借利率
D. 香港同业拆借利率
【正确答案】 D

第20题【】是指按照金融市场的类型分别设立不同的监管机构，不同监管机构拥有各自的职责范围，无权干预其他类别金融市场的业务活动。
A. 功能性监管
B. 机构性监管
C. 分业监管
D. 混业监管
【正确答案】 B

二、多项选择题（本大题共5题，每小题2分，共10分）在每小题列出的四个备选项中至少有两个是符号题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
第1题金融市场的反映功能主要体现在【】
A. 反映微观经济的运行状况
B. 反映国民经济运行状况
C. 显示企业的发展动态
D. 反映金融机构运行状况
E. 了解世界经济发展状况
【正确答案】 ABCE

第2题下列选项中属于金融债券的是【】
A. 国家建设债券
B. 商业银行次级债
C. 混合资本债券
D. 财务公司金融债
E. 财政债券
【正确答案】 BCD

第3题证券投资基金的当事人包括【】
A. 基金份额持有人
B. 股票投资人
C. 基金管理人
D. 基金托管人
E. 债券投资人
【正确答案】 ACD

第4题下列选项中有关优先股的说法，正确的有【】
A. 有约定的股息
B. 具有优先分配股息的权利
C. 具有破产时优先与普通股受偿的权利
D. 表决权受到限制
E. 优先股东具有优先认股权
【正确答案】 ABCD

第5题按国际金融市场客体划分，可以将国际金融市场分为【】
A. 国际外汇市场
B. 国际货币市场
C. 国际资本市场
D. 国际黄金市场
E. 国际衍生品市场
【正确答案】 ABCDE

三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）
第1题股指期货
【正确答案】股指期货：是股票价格指数期货，是指以股价指数为标的物的标准化金融期货合约，双方约定在未来的某个特定日期，可以按照事先确定的股价指数的大小，进行标的指数的买卖。

第2题外汇
【正确答案】外汇：是指以外币表示的可用于对外支付的金融资产，通常指以外国货币表示的可用于国际债权债务结算的各种支付手段。

第3题黄金期货交易
【正确答案】黄金期货交易：是在现货交易的基础上，为克服现货交易的不足而逐渐发展起来的一种交易方式，即交易双方先签订买卖黄金期货的合约并交付保证金，规定所买卖黄金的标准量、价格以及到期日，然后再于约定的日期办理交割。

第4题优先股
【正确答案】优先股：是优先股票的简称，与普通股对应，是指股东享有某些优先权利的股票。

四、简答题(本大题共5小题,每小题6分,共30分)
第1题外汇市场是如何分类的？
【正确答案】 (1)按照外汇市场的参与者划分，外汇市场可分为狭义的外汇市场和广义的外汇市场。
(2)按照外汇的交易方式，外汇市场可以划分为有形市场和无形市场。
(3)按照外汇市场经营范围的不同，外汇市场可以分为国内外汇市场和国际外汇市场。

第2题简述金融互换合约的特点。
【正确答案】 .(1)风险比较小。金融互换合约一般不涉及本金，信用风险仅限于息差，而且涵盖数个利息期间，所以总体上风险比较小。
(2)灵活性大。金融互换合约交易为场外交易，虽然合约标准化，只是指条款格式化而言，具体的条件可以确定，变通性较大；另外金融互换合约交易不通过交易所，手续简便。
(3)参与者信用比较高。金融互换合约交易通常在AA级信用以上的交易者之间进行，一般不需要保证和抵押，签订交易合约并不立即影响交易者的现金流量；而金融期货交易需要保证金，金融期权交易需要有期权费，从而会影响交易者的现金流量。

第3题简述基金收益分配的方式。
【正确答案】基金收益分配的方式，一般有以下三种。
（1）分配现金。这是基金收益分配的最普遍的形式。
（2）分配基金单位。这是指将应分配的基金净利收益折为等额的新的基金单位送给投资者。这种分配形式实际上是增加了基金的资本总额和规模。
（3）不分配。这是指基金既不分配现金，也不送基金单位，而是将净收益列入本金进行再投资，体现为基金单位净资产值的增加。

第4题债券流通市场有哪几种类型？
【正确答案】债券流通市场主要有两种形式：一种是交易所市场，另一种是场外交易市场。
（1）交易所市场属于场内交易市场，它有特定的交易规则和固定的交易时间。
（2）场外交易市场的主体是柜台市场，包括银行间交易市场，以及一些机构投资者通过电话、电脑等通讯手段形成的市场等。

第5题简述我国股票上市的一般程序。
【正确答案】股票上市的一般程序：
（1）公司申请上市。
（2）证交所上市委员会审批。
（3）订立上市协议。
（4）股东名称送证交所或登记公司备案。
（5）上市公告书披露。
（6）挂牌交易。

五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）
第1题试述证券交易委托类型。
【正确答案】证券交易委托是投资者通知经纪人进行证券买卖的指令，其主要种类包括以下几种：
(1)市价委托。市价委托是指定交易数量而不给出具体的交易价格，但要求按该委托进入交易大厅或交易撮合系统时以市场上最有利的价格进行交易，能保证即时成交。
(2)限价委托。限价委托是指客户向证券经纪商发出买卖某种股票的指令时，对买卖的价格做出限定，即在买入股票时，限定一个最高价，只允许证券经纪人按其规定的最高价或低于最高价的价格成交；在卖出股票时，则限定一个最低价，只允许证券经纪人按其规定的最低价格或高于最低价的价格成交。
(3)停止损失委托又称停止委托，在金融投资市场中，为减少可能损失或保护其未实现利润，看涨时以比目前市场较高的价格买进，或看跌时以比目前市场较低的价格卖出的委托，以期损失达到最小。
(4)停止损失限价委托。它是停止损失委托和限价委托的结合，当时价达到指定价格时，该委托就自动变成限价委托。既能够获得停止损失委托的利益，又可按事先确定的价格买进或者卖出股票。

第2题试述影响债券价格的内在因素。
【正确答案】内在因素：
(1)债券的期限。通常情况下，债券的期限越长，其市场价格变动的可能性就越大，投资者要求的收益率补偿也越高。
(2)债券的票面利率。债券的票面利率越低，债券价格的易变性也就越大。市场利率提高时，票面利率较低的价格就会下降较快；反之，当市场利率下降时，它们增值的潜力也大。
(3)债券的提前赎回规定。债券的提前赎回条款是债券发行人所拥有的一种选择权，它允许债券发行人在债券到期前按约定的赎回价格部分或全部偿还债务。具有较高提前赎回可能性的债券应具有较高的票面利率，其内在价值相对较低。
(4)债券的税收待遇。一般情况下，免税债券的收益率比类似的应纳税债券的收益率低。另外，税收还以其他方式影响着债券的价格和收益率。
(5)债券的流动性。债券的流动性指债券可以随时变现的性质，反映债券规避由市场价格波动而导致的实际价值损失的能力。流动性较弱的债券表现为其按市价卖出较困难，持有者会因此面临遭受损失的风险，这种风险必然在债券的定价中得到补偿。
(6)债券的信用级别。债券的信用级别是指债券发行人按期履行合约规定的义务、足额支付利息和本金的可靠性程度。信用级别越低的债券，投资者要求的收益率越高，债券的内在价值也就越低。

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